Los propietarios de vivienda y automovilistas del Norte de Texas y en el resto del estado están resintiendo las altas primas de seguro este año, que en promedio aumentaron por margen de dos dígitos.
Las nuevas cifras presentadas al Departamento de Seguros de Texas y analizadas por The Dallas Morning News muestran que las tarifas que cobran 30 aseguradoras de vivienda en ocho zonas postales del área de Dallas por lo general han aumentado de 9% a 12%.
También las pólizas para auto de las 53 aseguradoras más grandes del área metropolitana aumentaron, un promedio de 11%.
Hasta este año las primas para auto habían sido más estables que las de vivienda.
Las tarifas varían considerablemente de una compañía a otra en ambas categorías, pero los incrementos promedio son grandes comparados con la inflación.
Desde el 2008 hasta mediados de este año, la tasa inflacionaria acumulada a nivel nacional fue de 10.5%.
Las tarifas de seguro para auto y para casa han aumentado casi lo mismo tan solo en el último año.
El vocero del sector de seguros, Mark Hanna, del Consejo de Seguros de Texas, dijo que el área de Dallas sigue siendo una región donde son frecuentes las ventiscas y granizadas, lo cual es un factor que mantiene la "presión hacia arriba" en los seguros de vivienda. "Hace dos años D-FW experimentó una de las granizadas más costosas de que se tenga registro, por un total de $1,600 millones", precisó Hanna.
"Otras tormentas que han ocurrido después han destruido propiedades por millones de dólares en Granbury, Cleburne, y en fecha más reciente, en Denton".
En cuanto a los seguros para auto, hay otros factores, pero Hanna señaló algunos avances tecnológicos en los autos de hoy que implican mayores costos al cambiar refacciones como quemacocos y cámaras de retrovisión.
Además, la pintura y aditivos, que fluctúan con el precio del petróleo, se han añadido a los costos.
Ejecutivos del sector señalaron el alto costo de instalar techos nuevos y reparar vehículos, que aumentaron en parte porque el precio del petróleo, precursor de muchos materiales de construcción y reparación, se ha mantenido elevado.
También apuntaron que los consumidores pueden reducir sus gastos en seguro aprovechando los diversos descuentos, tales como por tener un sistema de seguridad en su casa o vehículo.
Pero ya han surgido indicios de controversia por las altas tarifas.
El órgano estatal de asesoría pública en seguros, encargado de proteger al consumidor, se opuso a incrementos de tarifas por parte de las tres aseguradoras de vivienda más grandes del estado, State Farm, Farmers y Allstate.
Directivos de las tres compañías se dijeron confiados en que sus tarifas están justificadas por los costos.
Organizaciones defensoras del consumidor alegan que los incrementos de las primas demuestran que las autoridades del estado carecen de herramientas para mantener las primas a un nivel razonable.
"Estos aumentos son una muestra más de que el mercado está estropeado", dijo Alex Winslow de Texas Watch, un grupo de defensa del consumidor activo en el ámbito de seguros.
"Todos los años las tarifas aumentan incesantemente al tiempo que las opciones de cobertura disminuyen. Los texanos con toda razón esperan un buen rendimiento de sus seguros, pero los propietarios de vivienda y automovilistas texanos siguen pagando más y recibiendo menos".
Winslow dijo que las instancias reguladoras y los legisladores suelen "poner excusas por las compañías aseguradoras fuera de control".
Para comparar las tasas de seguros entre diferentes empresas, visite el Departamento de Seguros de Texas:
http://www.opic.state.tx.us/policy-comparisons/homeowners-2
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